Как не попасть на скам в Р2Р

Как не попасться на скам в P2P торговле

Мошенники постоянно совершенствуют схемы обмана в P2P торговле. Эти схемы становятся всё сложнее и опаснее, особенно для новичков, которые не всегда понимают риски. В этой статье мы собрали самые распространённые виды мошенничества, чтобы помочь вам избежать потерь — будь вы арбитражником, трейдером или просто хотите вывести крипту в фиат.

Фейковые сервисы

Иногда схема усложняется — вы делаете тестовую транзакцию на небольшую сумму, и она проходит успешно. Но при следующей, более крупной сделке, средства исчезают.

Подделка отзывов, подписчиков и даже логотипов «проверенных» сервисов — обычное дело. Не полагайтесь на внешнюю картинку.

Схема «‎Треугольник»

Участвуют три или несколько сторон, основные:

1. Мошенник — открывает сделку на P2P-платформе.

2. Жертва — получает от мошенника предложение купить крипту и реквизиты для оплаты.

3. Настоящий продавец — получает деньги от жертвы и отпускает крипту мошеннику.

Жертва переводит деньги, не подозревая, что оплачивает сделку за третье лицо, и остаётся без криптовалюты.

Как защититься:

• Всегда сверяйте ФИО получателя перевода с данными продавца;

• Не работайте с теми, кто просит перевести деньги на чужие карты;

• Запрашивайте подтверждение личности (например, фото банковской карты на фоне чата сделки).

Поддельные чеки и фальшивые сообщения от банка

Мошенники могут отправлять:

• скриншоты поддельных чеков/выписок или других документов;

• поддельные push-уведомления от банков;

• SMS, имитирующие банковские.

Не полагайтесь только на документы от контрагента и всегда проверяйте реальный баланс в банковском приложении.

Кошелёк с «заблокированными» деньгами

Схема работает так:

1. Вам дают доступ к кошельку, на котором якобы есть USDT.

2. Но без TRX (нативного токена сети TRC-20) вы не можете отправить средства.

3. Вы покупаете TRX и отправляете его на указанный адрес.

4. Мошенник тут же выводит всё, и USDT, и TRX.

Есть и второй вариант: Вы покупаете криптовалюту за полцены, а после сделки узнаете, что она «грязная» — т.е. ранее использовалась в преступных схемах, и ваш кошелек блокируют.

Никогда не верьте в «халяву» — за 10 000 USDT нельзя заплатить 5 000 долларов.

Фейковые аккаунты в чатах

Проверьте:

• Никнейм с точностью до символа

• Историю сообщений в чате

• Подтверждение от реального админа

Схема с двумя аккаунтами

Мошенник начинает сделку с вами одновременно с двух разных аккаунтов:

1. С одного он отправляет деньги.

2. С другого — просит подтвердить получение.

Проверяйте, кто именно отправил вам деньги. Не полагайтесь на устные заверения.

Мошенничество с заявлениями в банк или полицию

После сделки скамер может:

• подать заявление в банк, утверждая, что деньги были переведены «по ошибке» или «в результате мошенничества».

• обратиться в полицию, называя вас мошенником.

Иногда это делается сразу после получения криптовалюты. Такая схема особенно активна в некоторых странах (например, в Таиланде) и может быть частью организованного вымогательства.

Чтобы защититься:

• Сохраняйте все документы: переписку, чеки, скриншоты, детали сделки.

• Проводите сделки только через платформы с встроенной защитой.

• Проверяйте, что перевод был сделан осознанно и от имени плательщика, совпадающего с данными контрагента.

Неверная сумма, запятые

Если вы подтверждаете сделку по инерции — криптовалюта уходит, а вы теряете 90% суммы.

Проверяйте точную сумму перевода и сверяйте ее с условиями сделки до подтверждения.

Перевод в другой валюте

При этом сумма в приложении может выглядеть внушительно — но фактически она будет меньше нужной, если не обратить внимание на валюту.

Убедитесь, что валюта и сумма точно соответствуют условиям сделки.

Чек-лист: как не попасть на скам PVP

Короткий список правил, которые помогут вам избежать большинства схем:

1. Не отправляйте криптовалюту по скринам или сообщениям — только после подтверждённого поступления средств на ваш счет.

2. Сверяйте ФИО получателя с данными контрагента.

3. Не соглашайтесь на переводы на чужие карты — это красный флаг.

4. Не доверяйте выгодным предложениям — особенно от новых пользователей без репутации.

5. Сохраняйте все чеки, переписку и доказательства сделки.

6. Работайте только через проверенные платформы, которые используют эскроу (удержание активов до завершения сделки).

7. Всегда перепроверяйте сумму и валюту перед подтверждением сделки.

8. Остерегайтесь поддельных аккаунтов админов и модераторов.

9. Не спешите. P2P требует внимательности.

10. Если контрагент торопит вас «завершить» сделку, но средства вам еще не поступили, это повод для дополнительный проверки зачисления ваших активов. Особенно, если перед этим, провели 3-4 успешные сделки. На пятой сделке, вероятность «скама» возрастает.

Заключение

P2P может быть удобным способом обмена криптовалюты на фиат, особенно в условиях ограничений. Но это также территория, где нет гарантий безопасности — ответственность лежит на вас.

Мошенничество в P2P — это не случайность, а хорошо отлаженные схемы. Чем лучше вы знаете их, тем сложнее вас обмануть. Относитесь к каждой сделке как к потенциально рискованной и будьте внимательны. Ваши деньги — только в ваших руках.

Готово! Теперь вы знаете больше о схемах злоумышленников в P2P.

Если у вас остались вопросы — наша служба поддержки с радостью на них ответит. Напишите нам в чате на сайте или в Telegram — @Grinex_support_bot.